主婦が投資信託で毎月積み立てしている銘柄を公開！分散投資が大事

投資初心者であれば、投資信託から始めることが多いと思いますが、何を購入していいか分かりませんよね。

わたしも最初は投資信託についてから調べ、銘柄選びには苦戦しました。

しかし、投資信託は最初の銘柄選びと

2016年2月から4銘柄に積み立てをし、1年ほどたった2017年8月に2銘柄を追加し

現在では、6銘柄に毎月1万円ずつを積み立てしています。

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あまり評価額を気にせず、とにかく長期投資で積み立てをしています。

投資歴3年目の主婦が毎月積み立てをしている投資信託の銘柄と資産を公開します。

Contents

投資信託を買付けする基準
- アセットアロケーション
投資信託の積み立て銘柄
保有銘柄の見直し
- ひふみプラスは今後追加したい銘柄
まとめ

投資信託を買付けする基準

投資信託を始めた頃、どんな銘柄を買ったらいいのか分からなくて

楽天証券の積み立てランキングとかで探し、自分なりに分散投資で積み立てをしているつもりｗ

主に

販売手数料が無料
信託報酬が安い
インデックスファンド

これらをメインに考え分散投資をしたいと思ってます。

アセットアロケーション

投資で重要なのは分散投資と言われていますが

投資信託の中でも資産配分（アセットアロケーション）が重要だといわれています。

[sanko href=”https://www.ifinance.ne.jp/glossary/investment/inv024.html” title=”アセットアロケーション／資産配分” site=””]

正直、最初はどうアセットアロケーションをくんでいいか分からなかったのですが

今後は株式ばかりでなく債券も少しは保有したいと思ってて

REIT、ETFについては、ちょっとまだ勉強してないので、わけわかってませんｗ勉強します。

投資信託の積み立て銘柄

最初はNISAで積み立てをしていましたが

途中から特定口座で積み立てすることにしたので評価額が2つにわけてあります。

現在は60000円を毎月積み立て中で6銘柄に10000円をそれぞれ積み立ててます。

ニッセイ日経２２５インデックスファンド

国内株式

　信託報酬：0.27％

日経平均株価に連動した投資を目指す日本株のインデックスファンドです。

日経平均株価に採用されている銘柄の中から、200銘柄以上に投資を行っているので

国内株式の投資信託はこれだけで十分なのかなと思います。

最近の日経平均株価の暴落で評価損益はだいぶ下がりましたが、低コストなので長期保有で積み立て

現在の投資状況

	NISA	特定口座
保有数量	38,347 口	21,207 口
平均取得価額	20,340.57 円	23,577.12 円
取得総額	77,999 円	49,999 円
トータルリターン（2018/02/23時点）	+14,689 円	+1,259 円

投資信託を始めた頃から積み立てをしている銘柄で

NISAの時に積み立てていた基準価格が低かったおかげで暴落があってもまだプラスでした。

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド

先進国株式

　信託報酬：0.20412%

日本も先進国ではありますが、日本を除く世界主要先進国の株式に投資しているものなので

日本以外の先進国に投資することができます。

[memo title=”MEMO”]

先進国とは？

主に経済が大きく発展している国で、技術の発達や生活水準が高い国のこと

[/memo]

これからもどんどん成長していくだろうということで先進国の銘柄を保有していますが、

まとめているうちに気がついたのは先進国の投資信託銘柄を結構積み立てしていたので

ニッセイ外国株式インデックスファンドは積み立てを中止しようかなと考え中ですｗ

現在の投資状況

	NISA	特定口座
保有数量	7,181口	34,165口
平均取得価額	13,925.64円	14,634.86 円
取得総額	10,000円	49,999 円
トータルリターン（2018/02/23時点）	+537 円	+134円

外国株式インデックスｅ

先進国株式

信託報酬：0.54％

日本を除く世界主要国の株式に連動する投資成果を目指しているそうですが

1月中旬までは結構プラスになっていたものが現在は下降気味です。

組み入れ銘柄にアップルやマイクロソフトも入っているので積み立てを始めたんだけど

信託報酬もやや高めなので、これから積み立てを継続するか迷ってます。

現在の投資状況

	NISA	特定口座
保有数量	38,956口	21,535口
平均取得価額	20,535.99円	23,218.02 円
取得総額	80,000円	50,000 円
トータルリターン（2018/02/23時点）	+10,608 円	+88円

たわらノーロード　先進国株式

先進国株式

信託報酬：0.216％

主に海外の金融商品取引所に上場している株式に投資しているそうです。

こっちも先進国なんだけど、金融商品に上場している株式に投資しているのと、信託報酬がやや安いので積み立て中です。

現在の投資状況

	NISA	特定口座
保有数量	67,222口	41,870口
平均取得価額	10,710.78円	11,941.72 円
取得総額	72,000円	49,999 円
トータルリターン（2018/02/23時点）	+8,471 円	+123円

世界経済インデックスファンド

バランス

信託報酬：0.54％

この銘柄1つで国内、先進国、新興国の公社債や株式に分散投資するそう。

信託報酬が高いですが、投資信託の中でも更に分散投資をしている銘柄なので積み立て中です。

現在の投資状況

	NISA	特定口座
保有数量	52,989口	4,679口
平均取得価額	21,136.46円	21,372.09 円
取得総額	111,999円	10,000 円
トータルリターン（2018/02/23時点）	+5,657 円	+389円